Усиление контроля за переводами компаний физическим лицам

Усиление контроля за переводами компаний физическим лицам

На сегодняшний день не только банки контроль переводов ведут, но и Росфинмониторинг, при проведении операций со счетами юридических лиц, либо если идет зачисление на счет сумма от 600 000 рублей. Контроль денежных переводов – как он проводится, кто за это отвечает и как происходит ведение бухгалтерского учета и составление отчетности? Рассмотрим далее.

Новые контролируемые операции

Согласно нормам закона № 208-ФЗ дополнил ст. 6 Закона № 115-ФЗ,  прописан обязательный контроль переводов с карты на карту, как и иных финансовых операций. В частности, тут речь идет о таковых:

  • Начисление денег на счет/вклад, списания в рамках договора финансовой аренды, когда сумма превышает 600 000, но никак не расчетов, а именно лизинговых платежей.
  • Почтового перевода, если сумма равна/превышает 100 000.
  • При возврате неиспользованных остатков денег, которые внесены как аванс за предоставление услуг связи. При условии, что сама сумма равна 100 000 либо более ее.

Сам контроль перевода денежных средств обязательно фиксируется документально, передавая данные на протяжении 3 дней в соответствующий контрольный орган.

Операции по переводам по вкладам

Сами переводы на карту физических лиц, контроль ведется соответствующими органами за исключением следующих пунктов.

  • Вывод финансов за пределы страны, на счета или вклады, которые открыты на анонимную особу – владельца.
  • Идет контроль банков за переводом денежных средств, идущих из-за границы, со счетов, открытых на имя анонимного владельца.

Также контроль банка за переводами, как и уполномоченных лиц, дополнительно идет и на операции отношении зачисления средств на счета, вклады, при их списании со счета иностранной структуры, созданной без открытия юр. лица, деятельность которых не превышает 3 месяца с момента старта.

Операции по переводам дебетовым и кредитным счетам

Переводы денег на собственные карты каждого физического лица будет облагаться налогом. Но, если сама сумма денег идет как доход, за оказанную услугу. Иначе эти деньги не считаются доходной частью его бюджета. В тот же момент продажа через Интернет собственных, но уже ненужных вещей расценивается как прибыль, но, если деньги переводят на карту – это уже не считается доходом.

Особо уклоняться от налоговой нет смысла, поскольку многие операции с финансами – они отслеживают все операции с деньгами. Особенно, если сумма превышает 600 000, а при поступлении от иностранных либо лиц без гражданства – 100 000 уведомления идут в автоматическом порядке. Но предварительно налоговая служба будет устанавливать, не есть ли данные суммы подарком, в противном случае насчитывается 13% налог.

Дифференциация сведений о контроле операций

Сегодня в нормах закона прописано, в какой орган организация подает данные обо всех полученных/отправленных переводах, финансовых операциях, подлежащих контролю. И таким органом есть Росфинмониторинг. И в список контролируемых финансовых операций, по которым идет контроль и последующая передача данных для:

  • Кредитных организаций.
  • Участников на рынке ценных бумаг и операторов, работающих на инвестиционной платформе.
  • Страховых брокеров и страховых компаний.
  • Ломбардов, а также лизинговых компаний.
  • Операторов лотерей и азартных игр.
  • Операторов приема платежей, а также всех, кто ведет куплю – продажу драгметаллов, ювелирных камней, лома.
  • Организаций Федеральной почтовой связи.
  • МФО и управляющих компаний инвестиционных фондов, как и НПФ.
  • Общества взаимного страхования, как и негосударственного пенсионного фонда.
  • Кредитных потребительских кооперативов.

Сюда же входят и операторы связи, с правом самостоятельного предоставления услуг радиотелефонной связи, как и передачи данных.

Все это показывает, насколько для государства важно не просто контролировать перемещение денежных потоков в стране и за ее пределами, но и защищать интересы каждого гражданина и юридического лица.

Остались вопросы? Наша компания предоставляет бухгалтерские и налоговые услуги, которые предотвратят проблем, связанных с бухучетом.